リスクを小さくする投資ノウハウ パーマネントポートフォリオとは?

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パーマネントポートフォリオの紹介をしたいと思います。

目次

パーマネントポートフォリオとは

パーマネント(永久)ポートフォリオはアメリカの作家、政治家であるハリー・ブラウン氏によって提唱されたポートフォリオの組み方です。

4つの資産に分散することで予測不可能な世界においてあなたのお金を守り、増やすことを目的としています。

4つの資産とは株式、長期国債、金、現金。

この4つの資産に25%ずつ投資するのがパーマネントポートフォリオです。

繁栄: 株式、不況: 現金、インフレ: 金、デフレ: 長期国債が上昇するので、リスクが比較的少ないポートフォリオと言えそうです。

パフォーマンス

パーマネントポートフォリオのパフォーマンスをPORTFOLIO VISUALIZERというHPで調べてみました。

上から、米国株式市場、現金、金、米10年債になります。

1972年からの長期チャート。

驚異的なのがWorst Yearが-12.03%ということ。

2022年にFFレートを大幅に上げた反動と株安で年の最大下落率を更新してしまいました。

ただ、それでも株価のみのポートフォリオと比較すると、7%もパフォーマンスが良かったです。

また、50年保有していたら資産32倍(10,000ドル→321,909ドル)になってます。

株のみのポートフォリオの場合、同じ期間で146倍(10,000ドル→1,466,550ドル)になっているのと比較すると見劣りします。

ただ、株の場合、ITバブルの崩壊やリーマンショックなどが来ると、40%ぐらい下落するため老後の運用には良さそうです。

投資信託でパーマネントポートフォリオを作成

私が投資信託でパーマネントポートフォリオを組むなら以下を選びます。

理由は運用実績と信託報酬のやすさから選びました。

株式:三菱UFJ-eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)(0331418A)

債券:SBI-SBI・iシェアーズ・米国総合債券インデックス・ファンド (愛称:サクっと米国総合債券)(8931A236)

金:SBI-SBI・iシェアーズ・ゴールドファンド(為替ヘッジなし) (愛称:サクっと純金(為替ヘッジなし))(8931A236)

期間が短いのでパフォーマンスを測定は難しいです。

今年度中にでも、実際に投資信託を買い、パフォーマンス測定をしようと思います。

PORTFOLIO VISUALIZERでのリターン

インフレ率リターン
19789.02%12.84%$11,284
197913.29%39.80%$15,775
198012.52%13.87%$17,964
19818.92%-5.20%$17,029
19823.83%23.50%$21,031
19833.79%3.52%$21,772
19843.95%2.30%$22,273
19853.80%20.51%$26,842
19861.10%17.67%$31,585
19874.43%7.54%$33,966
19884.42%4.50%$35,495
19894.65%12.96%$40,094
19906.11%1.12%$40,543
19913.06%11.74%$45,304
19922.90%3.59%$46,930
19932.75%12.03%$52,578
19942.67%-1.29%$51,897
19952.54%18.14%$61,312
19963.32%5.07%$64,422
19971.70%7.18%$69,046
19981.61%10.12%$76,030
19992.68%5.19%$79,979
20003.39%2.42%$81,918
20011.55%-0.55%$81,465
20022.38%5.73%$86,135
20031.88%13.74%$97,970
20043.26%6.40%$104,242
20053.42%8.37%$112,969
20062.54%11.16%$125,571
20074.08%12.44%$141,187
20080.09%-2.02%$138,339
20092.72%10.21%$152,459
20101.50%13.86%$173,587
20112.96%9.97%$190,890
20121.74%6.60%$203,487
20131.50%-1.99%$199,440
20140.76%8.89%$217,166
20150.73%-2.97%$210,724
20162.07%5.52%$222,351
20172.11%10.83%$246,439
20181.91%-1.80%$242,004
20192.29%16.19%$281,182
20201.36%16.10%$326,463
20217.04%4.19%$340,139
20226.45%-12.03%$299,209
20233.66%7.59%$321,909

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この記事を書いた人

真毅のアバター 真毅 自由人

趣味はカメラ、ランニング、読書。職業はシステムエンジニア。昔はリサーチハウスで企業調査、産業分析を行っていました。目標は投資で稼いでゆっくり生きる。資格はFP2級、証券アナリスト。投資対象は日本株、米国ETF、金、暗号資産、不動産。金融資産と実物資産の両輪で資産形成。

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